ファクタリングとは

ファクタリングとは企業が保有する売掛債権を弊社が事前に買い取ることによって
本来の入金日を待たずに早くキャッシュを手にする事の出来るシステムです。

例えば、売り上げを上げようと思ったり新規事業に手を出そうと思うとどうしても現金が必要となってきます。
また、入金ズレなどにより売上げがあってもどうしても資金繰りが間に合わないときがあります。

そんな時ファクタリングを行えば自社の売掛金(資産)を
早期資金化するだけで新たに借り入れ(負債)をしなくても資金調達が可能です。

取引企業の承諾は必要?

一般的なファクタリングでは、契約する際に、取引企業(売掛先)に対し弊社へ売掛金を売却(譲渡)した旨を通知するか、 取引企業に承諾をしていただくことが必至です。しかし、中堅以上の大手といわれる会社はファクタリングを中々容認してくれず、また、承諾を求めることが取引先からの信用の低下につながると恐れ敬遠されているのが現状です。
そこで、弊社のファクタリング(入金前払システム)では取引企業に対し通知をせずに行うことも可能となりました。

ファクタリングと融資の違いって?

資金調達をする際、融資の場合は資金を「借りる」になりファクタリングの場合は資金を「作る」になります。
資金を「借りる」となると債務の保証をするために保証人を求められたり、担保が必要だったりします。
また、御社の与信により金額も希望額と大きく差が開いてしまうことや、税金の未納などの理由により断られてしまうケースもございます。
一方ファクタリングで資金を「作る」となると、御社が保有しております売掛金(入金予定)を売却して頂きますので、担保、保証人は必要なく、審査は主に売掛金や取引先となります。
従って、借入=負債を増やす。ファクタリング=資産を売却する。となります。

融資 ファクタリング
形式 金銭の貸借 売掛債権の売買
手数料 年15%以下
(100万円以上の場合)
買取金額の1.5%~
審査対象 主に融資を受ける会社の信用力 主に売掛先の信用力
金額 評価によって変動 売掛金の範囲内
リスク 売掛先が破綻した時の責任を負う。
償還請求権がある。
売掛先が破綻した時の責任を負わない。
償還請求権がない。

弊社のファクタリング(入金前払システム)は売買代金の償還義務はございません。

売掛金を担保に資金を借りた場合(売掛担保融資)では、万が一取引先が倒産した場合でも借入金は返済しなくてはいけません。
しかし、弊社のファクタリング(入金前払システム)では金融機関が行う融資とは違い万一売掛先が倒産した場合でも弊社に対して支払義務は生じません。
売掛先の破綻リスクは弊社が負担いたしますのでキャッシュフローが改善されると同時に破綻リスクも回避できます。

一度のご利用でも、繰り返しのご利用も可能

買取させていただいた売掛金が入金された時点で、決済していただきますが、
その後も御社の売掛金が繰り返し発生される場合、継続してご利用が可能です。